АКБ «ІНДУСТРІАЛБАНК» ПІДПИСАВ МЕМОРАНДУМ ПРО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ПРОЗОРОСТІ ФУНКЦІОНУВАННЯ РИНКУ БАНКІВСЬКИХ ПЛАТІЖНИХ ПОСЛУГ
Основні положення Меморандуму:
- Належна перевірка клієнтів на етапі встановлення ділових відносин.
- Моніторинг фінансових операцій відповідно до наявної інформації про клієнта.
- Автоматизований цілодобовий моніторинг платіжних операцій, зокрема у нічний час (з 24:00 до 06:00).
- Встановлення правил здійснення фінансових операцій відповідно до ризик-орієнтованого підходу.
- Обмеження переказів фізичних осіб до 50 000 грн/міс. або до 150 000 грн/міс. відповідно до рівня ризику. Можливість збільшення цих лімітів за умови документального підтвердження доходів.
Внутрішні регламенти ІНДУСТРІАЛБАНКУ:
Банк, відповідно до положень Меморандуму, має право застосовувати додаткові обмеження згідно з внутрішніми положеннями . Це стосується переказів з рахунку фізичної особи на рахунок іншої фізичної особи (P2P-перекази та перекази за реквізитами IBAN), за винятком переказів на власні рахунки клієнта в межах банку.
Категорії клієнтів:
- За рівнем ризику ділових відносин:
- Клієнти з низьким, середнім і високим рівнем ризику (визначається банком відповідно до внутрішніх положень).
- За способом реєстрації:
- Клієнти, які відкрили картковий рахунок за рахунок віддаленої ідентифікації у мобільному додатку Industrial24.
- Клієнти, які відкрили рахунок у відділенні.
Обмеження на перекази:
- Клієнти, які відкрили рахунок через віддалену ідентифікацію (Дія), без підтверджених доходів: до 50 000 грн/міс.
- Клієнти, які відкрили рахунок через віддалену ідентифікацію (Дія), з підтвердженими доходами: до 150 000 грн/міс., але не більше суми офіційно підтверджених доходів.
- Клієнти, які відкрили рахунок у відділенні, без підтверджених доходів:
- Високий ризик — до 50 000 грн/міс.
- Середній і низький ризик — до 150 000 грн/міс.
- Клієнти, які відкрили рахунок у відділенні, з підтвердженими доходами: можуть отримати ліміти понад 150 000 грн/міс. відповідно до офіційних доходів.
📌 Клієнт може відкрити не більше двох рахунків у національній валюті!
Таким чином, ІНДУСТРІАЛБАНК продовжує впроваджувати високі стандарти прозорості у фінансових операціях, сприяючи безпечному функціонуванню ринку банківських платіжних послуг.
📍 За детальною інформацією звертайтеся у відділення банку: https://industrialbank.ua/ua/departments
📞 Або телефонуйте у контакт-центр: 0 800 50 35 35.