Як здійснювати платежі з 28 квітня? Запитання та відповіді
Відповіді від НБУ на актуальні питання
З 28 квітня 2020 року набирають чинності нові вимоги для здійснення платежів. Але це жодним чином не має впливати на більшість звичайних операцій з переказу грошей: сплату комунальних послуг, оплатою податків, товарів та послуг чи іншими звичайними переказами громадян, зокрема з картки на картку.
НБУ відповідає на найактуальніші питання щодо цього.
❓ Якщо я хочу переказати 10 тисяч гривень родичу чи знайомому, як я маю це зробити та ідентифікуватися?
Відповідь: Якщо ви маєте ці кошти на своєму рахунку, то краще здійснити безготівковий платіж на рахунок отримувача. Такі платежі здійснюються без обмежень за сумою. Сплату просто здійснити віддалено за допомогою інтернет-банкінгу.
Якщо ж ви маєте виключно готівку – тоді цей платіж можна зробити:
- у відділенні банку, маючи з собою паспорт;
- через пристрої з функцією приймання готівки – термінали самообслуговування, банкомати.
❓ Я хочу переказати кошти - треба дробити переказ, щоб сума була меншою за 5 000 грн? Як часто можна робити перекази по 5 тисяч гривень?
Відповідь: Безготівкові платежі з картки на картку чи з рахунка на рахунок, як і раніше, можна здійснювати без будь-яких обмежень, і дробити платежі на частини не потрібно.
❓ Чи заблокують платіжну картку, якщо я двічі за день отримав на неї по 5 тисяч гривень від родича чи знайомого?
Відповідь: Ні. Зарахування на карткові рахунки клієнтів – тобто звичайні операції українців – не є об’єктом перевірок для фінансового моніторингу.
❓ Якщо я хочу переказати у відділенні банку готівкою більше 5 тисяч грн, чи повинен я підтвердити їхнє походження?
Відповідь: Ні, не повинен.
НБУ ніколи не вимагав, щоб клієнти банків надавали інформацію про джерела походження коштів на невеликі суми.
Підтверджувати походження коштів треба лише під час великих – понад 400 тисяч гривень – операцій.
❓ А як щодо поповнення кредитки через термінал?
Відповідь: Це можливо. До 5 тисяч гривень в ПТКС можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації платника. Від 5 тисяч гривень – через банківське відділення.
❓ Чи є обмеження щодо переказів з-за кордону на валютний рахунок?
Відповідь: Якщо йдеться про валютний рахунок ідентифікованого клієнта банку, жодних лімітів на зарахування коштів на рахунок законодавством не встановлено.
❓ Чи потрібна ідентифікація під час переказу через термінали самообслуговування на карту, наприклад, 10 тисяч гривень?
Відповідь: Такий платіж можна зробити у відділенні банку, маючи з собою паспорт, або через ПТКС, що технологічно може забезпечити верифікацію платника.
❓Я - власник електронного гаманця? Чи потрібно тепер ідентифікуватися?
Відповідь: Так, ідентифікація та верифікація власників електронних гаманців буде потрібна.
Йдеться про клієнтів, які самостійно відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати по них різні операції – купувати товари, платити за послуги.
Таких користувачів фінансові установи повинні будуть до кінця року ідентифікувати та верифікувати. Зазвичай для цього потрібен буде їх паспорт та ідентифікаційний код.
Довідка:
Індустріалбанк (м.Київ) - універсальний Банк з приватним капіталом, який надає широкий перелік послуг підприємствам, підприємцям і населенню. Заснований в 1990 році. За класифікацією НБУ входить в третю групу банків. Фінансова надійність Банку 18 червня 2019 отримала підтвердження рейтингами незалежного рейтингового агентства «Кредит-Рейтинг» на рівні uaАА з прогнозом «стабільний». Індустріалбанк є правонаступником всіх прав і обов'язків Експрес-Банку, об'єднання з яким сталося 1 грудня 2017. Індустріалбанк входить до ТОП 25 провідних банків України за рейтингом порталу Finclub та до ТОП-15 "Рейтингу надійності (привабливості) банківських депозитів" за рейтингом агенства "Стандарт-Рейтинг" (Україна).